המשרד מנוהל על ידי אריק סלוצקי
אריק סלוצקי בעל תואר ראשון בכלכלה ומנהל עסקים ובעל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני ופיננסי לצד רישיון דואלי בהשקעות. נשוי ואבא לשני ילדים מתוקים.
חיסכון לילדים לצורך הון ראשוני בקניית דירה
איך הילדים או הנכדים שלנו יוכלו להרשות לעצמם בעתיד לקנות דירה בישראל? 🫣 המחירים רק עולים ועולים, מאיפה הם יביאו הון ראשוני של מיליון שקל כדי לקנות דירה?? #משבר_דיור#חיסכון לכל ילד#הון ראשוני #מחירי_דיור_מטורפים 😱💸
פוליסה וותיקה עם מקדם נמוך?
ההחלטה האם למשוך כספים מביטוח מנהלים, או להשאיר ביטוח מנהלים ישן על כנו, אינה מובנת מאליה. כפי שראיתם, יש צורך להבין את המהות, היתרונות והחסרונות, האפשרויות הפתוחות בפניכם, ולהתאים אותם לצרכים וההעדפות. בכל אלו ועוד יכול לסייע לכם סוכן ביטוח פנסיוני פיננסי בעל ניסיון רב #ביטוח_מנהלים #כספים #החלטה #סוכן_ביטוח #פנסיה #פיננסים
מסלול מחקה מדד s&p500 או nasdaq 📈💰
כיום יש בשוק לא מעט מכשירי חיסכון/השקעה ובהם קרנות הפנסיה וביטוחי המנהלים קופות הגמל לסוגיהן לרבות קופות גמל להשקעה, פוליסות חיסכון, קרנות השתלמות ועוד הרשימה ארוכה. סוכן ביטוח פיננסי המכיר היטב את המאפיינים הייחודיים של כל מכשיר, וכמובן את המטרות והצרכים שלכם, יוכל להכווין ולהמליץ על הבחירה האפקטיבית ביותר לטווח קצר, בינוני וארוך. זאת בהתאם לשורה ארוכה של פרמטרים כגון הצורך שלכם בכספים נזילים, היקף הכספים שתוכלו להפריש, הטבות מס שתוכלו להיות זכאים אליהן, עלויות של דמי ניהול ועמלות נוספות, איכות החיים המבוקשים כיום ולעת פרישה, ועוד.
קרן השתלמות או פיקדון בנקאי? מה עדיף?
האם כדאי להוציא קרן השתלמות ולשים את הכסף בפיקדון בנקאי שנותן 4.5% ?? ממש ממש לא! מזל שהלקוח התייעץ איתי הפעם לא עשה מהלך כזה.
התאמת מס בתיק ניירות ערך
שוק ההון מציע למשקיעים שפע של הזדמנויות להגדיל את הונם באמצעות השקעות במניות, באג"ח ובמוצרים נוספים. עם זאת, חשוב להבין שהשקעות אלו כפופות לא רק לתנודתיות של השוק אלא גם למיסוי. למעשה, התאמות מס בתיק ניירות ערך ממלאות תפקיד מכריע בקביעת הרווחים וההפסדים בפועל, ולפיכך יש להתייחס אליהן בכובד ראש. במאמר הזה נתעמק בנבכי התאמת מס תיקי ניירות ערך, מיסוי על מניות, מיסוי שוק ההון, מס על אגח ואפשרויות מיסוי במכשירי ההשקעה השונים. על ידי הבנת מושגים אלה ויישום אסטרטגיות תכנון מס יעילות, משקיעים וחוסכים יכולים למקסם את התשואות ולמזער את התחייבויות המס שלהם. לא לשכוח את המיסוי! משקיעים מתמקדים לעתים קרובות אך ורק בתשואות הפוטנציאליות כאשר בוחנים השקעות בשוק ההון. עם זאת, הבנת השלכות מס שוק ההון חשובה לא פחות. התאמת המס מתייחסת לתהליך של התחשבנות ברווחי הון והפסדים, דיבידנדים והכנסות ריבית לצורכי מס. על ידי התאמה נכונה של מספרים אלה, משקיעים יכולים לחשב במדויק את הכנסתם החייבת במס, לבצע בחירות מושכלות בין מכשירי ההשקעה, ובסופו של דבר למזער את חבות המס שלהם. באופן עקרוני, מס רווחי הון מניות, אג"ח או מוצרים נוספים, הוא מס המוטל על רווחים הנובעים ממכירת נכסים. בישראל, רוב רווחי ההון ממוסים בשיעור של 25%, אך ישנם מקרים בהם שיעור המס עשוי להיות נמוך יותר, כמו 15% או אפילו 0% כתלות בפרמטרים שונים, כפי שנראה בהמשך. 📈💰
אפשרות לקיצור משך חי משכנתא
האם כדאי לקחת משכנתא ל-20 שנה? או אולי ל-30 שנה? מה יותר משתלם? איזה סוג לקוחות אתם? אוהבים סיכון או שונאים סיכון? האם הייתם מוכנים לקצר את משך המשכנתא תמורת סיכון מסוים? לפעמים צריך לחשוב מחוץ לקופסא באו תראו דוגמא מתוך הרבה דוגמאות שניתן לחשוב עליהם. 🤔 #משכנתא #סיכון #מחשבהיצירתית
🛡️📈 **קרן הון במקרה מחלה קשה - פיצוי חד פעמי פטור ממס!** 📈🛡️
איך אנחנו יכולים לשמור על בריאותנו ועל בריאות המשפחה בכל מצב? התשובה היא כאן - קרן הון לפיצויי עזרה כלכלית במקרה של מחלה קשה חלילה וחס! 🔍 *מה זה בדיוק פיצויי עזרה כלכלית במקרה מחלה קשה?* זהו הפיצוי המושלם שמספק לכם ולמשפחתכם הגנה נרחבת מפני מגוון מחלות קשות, וכן פיצויים להוצאות רפואיות ותרופות, וכן סיוע כלכלי לעזרה בהתמודדות עם המצב. 🌟 *למה כדאי לבחור בפיצויי עזרה כלכלית במקרה מחלה קשה?* בגלל שמחלות קשות יכולות להפיל אותנו מהרגלים ולהשפיע על חיינו פיזית, כלכלית ונפשית. הפיצוי מסייע להוריד את המטען הכלכלי ולהעניק קצת שקט נפשי. 💸 *כמה יכול לעלות לי פיצויי עזרה כלכלית במקרה מחלה קשה?* המחיר תלוי במספר גורמים כמו הגיל, ההיסטוריה הרפואית והמצב הבריאותי הנוכחי. עם זאת, השקט שהפיצוי מביא עם עצמו לא נערך. 💡 *האם גם ילדים צריכים פיצויי עזרה כלכלית במקרה מחלה קשה?* בהחלט! הפיצוי מתאים גם לילדים ומספק הגנה מראש במקרה של מחלות קשות אצלם. בדרך כלל שני ההורים עוזבים הכל ומתחילים לטפל בילד, הנזק הכלכלי עשוי להיות כפול כי שני ההורים מפסיקים לעבוד והכנסה יורדת דרסטית מטה וההוצאות רק עולות במיוחד כי לילדים אין אובדן כושר עבודה! 📞 *אז איך מתחילים?* פשוט צרו קשר איתנו ונעזור לכם לבחור את הפוליסה המתאימה ביותר עבורכם ולבנות עבורכם מסלול ביטוח מותאם אישית. 🌈 *זה הזמן לשקול את הביטוח הנכון שיהפוך כל אחד מאיתנו לגיבור שמגן על בריאותו ועל בריאות המשפחה!* *#בריאות #פיצויים #קרןהון #עזרהכלכלית*
דחיית מס - גרירת מס - תיק ניירות ערך - לא לשכוח את המיסוי!
משקיעים מתמקדים לעתים קרובות אך ורק בתשואות הפוטנציאליות כאשר בוחנים השקעות בשוק ההון. עם זאת, הבנת השלכות מס שוק ההון חשובה לא פחות. התאמת המס מתייחסת לתהליך של התחשבנות ברווחי הון והפסדים, דיבידנדים והכנסות ריבית לצורכי מס. על ידי התאמה נכונה של מספרים אלה, משקיעים יכולים לחשב במדויק את הכנסתם החייבת במס, לבצע בחירות מושכלות בין מכשירי ההשקעה, ובסופו של דבר למזער את חבות המס שלהם.